بانک عامل در برابر افکار عمومی مسئول است
تخلف مالیاتی در ستاد تبلیغاتی؛ چگونه اقدام آقای کاندیدا، زمینه پولشویی های بعدی را فراهم می کند؟
یک کارشناس حوزه مالیاتی در خصوص حواشی واریز میلیاردی به حساب شخصی در ستاد سعید جلیلی تاکید کرد: بانک عامل باید از ستاد انتخابات و وزارت کشور مجوز دریافت کرده باشد تا امکان جمعآوری این حجم از پول فراهم شود و این مدل اعلام شماره حساب بستر پولشویی را فراهم می کند.

به گزارش تابناک اقتصادی؛ بیش از دو هزار و ۳۰۰ واریزی به مبلغ یک میلیارد و ۱۲۸ میلیون تومان؛ اتفاقی است که در ساعات اخیر و پس از درخواست برای دریافت کمکهای مالی به حساب بانکی شخصی و نه تجاری متعلق به ستاد انتخاباتی سعید جلیلی رقم خورده است. مشاهدات حاکی از این است که شماره حساب و شماره کارت اعلامی به نام حسین کمیلی و عباس رنجبر کیوج در بانک توسعه تعاون است تا برای حمایت از ستاد انتخاباتی سعید جلیلی مشغول جمعآوری ریالهای مردم باشد.

اما موضوع مهمی که در این میان اتفاق افتاده است، احتمال تخلفات متعدد در حوزههای بانکی، مالیاتی و پولشویی است. چراکه اولاً طبق تصویر منتشر شده، بیش از صد تراکنش و مجموع مبلغ واریزی بیش از ۳۵ میلیون تومان، مشمول حساب تجاری است و باید در این باره از سوی بانک مرکزی و سازمان امور مالیاتی نظارت جدی صورت بگیرد. دوما بر اساس نامه زیر که در بهمن ماه سال گذشته از سوی معاون وزیر اقتصاد به رئیس کل بانک مرکزی ارسال شد، ارائه خدمات کارت به کارت بیش از یک میلیارد تومان یا ۲۰۰ تراکنش دریافتی در ماه به اشخاص حقیقی فاقد پرونده مالیاتی در تمامی کارتهای بانکی متصل به کد ملی اشخاص مذکور ممنوع است؛ بنابراین بانک توسعه تعاون در این باره تخلف کرده است و نباید به صاحب حساب خدمات بانکی ارائه میکرد.

سیاوش غیبی پور کارشناس اقتصادی و مدرس دانشگاه در حوزه مالیاتی در گفت و گو با خبرنگار اقتصادی تابناک در این باره اظهار داشت: در قانون مالیاتی، موضوعی به نام درآمد اتفاقی داریم؛ یعنی وجهی به حساب شخص واریز شود بدون اینکه ما به ازایی داشته باشد؛ این در شرایطی است که نرخ مالیات این نوع واریزی به حساب بانکی مشخص است و باید پرداخت شود.
وی افزود: در این باره، چند مورد واریزی استثنا شده؛ از قبیل موارد مرتبط با سیل، زلزله، جوایز علمی که در قانون مالیاتهای مستقیم این موارد معاف از مالیات هستند. یعنی اگر کسی جایزه علمی بگیرد، معافیت مالیاتی دارد. ولی اینگونه کمکهای مالی برای یک شخص با برنامه خاص، یک نوع درآمد اتفاقی محسوب میشود. به بیان دیگر؛ بدون اینکه زحمتی کشیده شود، پولی به حساب بانکی شخص سرازیر میشود و باید حقوق دولت را پرداخت کند.
غیبی پور افزود: هرچند در خصوص صراحت قانون انتخابات یا قانون مالیاتهای مستقیم در این باره و مبالغ واریزی، قانون مسکوت است. یعنی تکلیف وجوه واریزی افراد را مشخص نکرده است که مشمول مالیات هستند یا خیر؟ اما بااینحال اگر قرار بر اجرای قانون مالیاتی پیرامون درآمد اتفاقی اشخاص باشد، در این شرایط و باتوجهبه اینکه درآمد اتفاقی است و شخص بدون اینکه کاری انجام داده باشد، این حجم از پول به حسابش واریز شده است، باید مشمول مالیات شود.
حال اگر در قوانین آینده یا قانون انتخابات آینده تعیین تکلیف شد، تصمیم دیگری در آینده گرفته خواهد شد. اما در حال حاضر مشمول درآمد اتفاقی است و باید مالیات این پول دریافتی را پرداخت کنند. نرخ این مالیات (درآمد اتفاقی) بر اساس ماده ۱۳۱ محاسبه میشود و تا مبلغ ۴۰۰ میلیون تومان به نرخ ۲۰ درصد است و از این رقم به بالا، نرخ ۲۵ درصد برای مالیات ستانی در نظر گرفته میشود.
وی افزود: به عقیده من، چون اولینبار است که یک نامزد ریاستجمهوری بهصراحت شماره حساب ارائه کرده است، میتواند الگویی برای تکرار چنین اقداماتی در آینده و ایجاد بستری برای پولشویی توسط برخی افراد باشد. چراکه ممکن است در آینده برخی افراد با هدف پولشویی در جاهایی نظیر مجلس، ریاستجمهوری و یا انجمنهای مختلف ثبتنام و شمارهحساب و شماره کارت مشخص اعلام کنند تا پول دریافت کنند و در نهایت هم مسیر ردیابی پولهای واریزی را منحرف کنند؛ در این فرآیند ممکن است پولشویی انجام شود. در نتیجه این مدل اعلام شماره حساب بانکی، میتواند در راستای پولشویی هم باشد.
این کارشناس حوزه مالیاتی در خصوص وظایف بانک عامل اظهار داشت: در مورد اخیر، بانک عامل نباید اجازه چنین اتفاقی را میداد تا هرکس هر چقدر میخواهد به این حساب پول واریز کند؛ معتقدم مدعیالعموم میتواند با بانک عامل برخورد کند و بگوید که مجوز دریافت چنین مبالغی در حساب شخص وجود دارد یا خیر؟ این در حالی است که اگر حساب توسط شرکت هم باز شده است، باید مجوز تأسیس شرکت بررسی شود. بانک عامل باید از ستاد انتخابات و وزارت کشور مجوز دریافت کرده باشد تا امکان جمعآوری این حجم از پول فراهم شود و الان میتواند پول را از حساب خارج نکند تا تعیین تکلیف شود.
وی در پاسخ به اینکه چرا شخصی که قصد ریاستجمهوری دارد از این قوانین بیاطلاع است و از طرفی میخواهد برنامه مدون مالی و اقتصادی برای کشور ارائه کند ،گفت: بههرحال این اقدام بعداً ممکن است که رویه شود و در مجلس یا شورای شهر، مثلاً هزار نفر در سراسر کشور بخواهند حساب بانکی برای دریافت پول اعلام کنند که میتواند به پولشویی توسط هزار حساب بانکی منجر شود و تبعات اقتصادی به همراه داشته باشد. تعجب میکنم که بانک چگونه اجازه چنین کاری را داده است تا این مبالغ در مدت زمان کوتاهی واریز شود.
غیبی پور تأکید کرد: بانک عامل همین الان باید از سازمان امور مالیاتی استعلام بگیرد تا مشخص شود که این وجوه از حیث مالیاتی، اصالت مالیاتی دارد یا خیر؟ آیا تطبیق مالیاتی میشود یا خیر؟ یعنی اگر مشکل مالیاتی داشته باشد، بانک هم باید جوابگو باشد؛ بنابراین بانک عامل باید توضیح دهد که مجوز این واریز میلیاردی چه بوده و بانک در برابر افکار عمومی مسئول است. این در حالی است که واریزیها در خصوص جوایز علمی، مؤسسات دانشگاهی و خیریهها مجوز دارند. ولی بدون مجوز نمیتوان پول کلان به حساب یا کارت بانکی واریز شود.
تابناک را در شبکه های اجتماعی دنبال کنید
نظرات بینندگان
معلومه جلیلی کارش درسته که شروع کردن به تخریبش...
رییس جمهور باید کننده باشد و قلدر
این که یک نفر شفاف منابع تبلیغاتی را بیان میکند و چنین مورد هجمه قرار میگیرد در حالیکه به صورت مکرر نامزدان انتخابات مجلس از یک شخص چند میلیارد با وعده جبران دریافت میکند و تابناک و سایرین به یاد درآمد اتفاقی نمیافتند نشانه چیست؟
شفاف وقتیه که اسامی پرداخت کنندگان پول را اعلام کند نه اینکه بگه یک حساب باز شده دو روزه چند میلیارد تومان جمع شده مشخصه این پول ها از منابع ناسالم وارد این حساب شده که برای پولشویی است
فقط یک نفر از طرفداران جلیلی فقط یک رزومه یک رزومه یک رزومه نشان بدهند
آقا ایشان از ابتدا هر جا بوده اند رئیس بوده اند !
یک سال تمام هست که می گن می خواهیم به قشر زحمت کش بهداشت و درمان فوق العاده خاص بدهیم الان دبه کردند می گویند نمی دهیم این هم شد مثل تعطیلی شنبه ها
آخه ما به کی بگیم؟!!
شما الان برو یک حساب باز کن بر طبق قوانین ضد پولشویی که البته فقط برای مردم اجراش می کنند باید بگی این حساب برای چی هست و منابع گردش مالیت از کجاست و امضا بدی حالا یک حسابی باز شده همینتجوری کشکی چند میلیارد گردش مالی داشته ناظم بانکی هم اصلا کاری نداره چی بوده چی شده از کجا آمده به کجا رفته !!!!!!! این حساب دقیقا برای پولشویی است
بیخود شلوغ بازی نکنید
اتفاقا سالم ترین این نامزد ها از نظر مالی و اقتصادی
جلیلی و پزشکیان هستند تا الان
فعلا کاری به قانونش ندارم
ولی اگر کمی انصاف داشته باشید این روش دریافت کمک و هزینه بهتر است یا روش های دیگر که بعضی میلیاردها میلیارد هزینه می کنند و اصلا معلوم نیست که از کجا می آید
کسی که جای مهر روی پیشانیش داره و به مردم نمی گه این جای مهر چطور درست شده بقیه کارهاش به نظرت چطوره؟؟؟؟؟
آیا برای حساب علی دائی که برای زلزله زدگان پول جمع می کرد هم این گونه افشاگری کردید؟ آیا ایشان هم مالیات پرداخت کرد ؟ و ...
معلوم نیست چه کسی 790 ریال واریزی داشته که ته مانده حساب شون این مبلغ خورده داره .
جلیلی مگر نگفته بود هیچ اکانتی در شبکه های اجتماعی خارجی ندارد ؟!
یکی از بهترین کارها را سعید جلیلی انجام داده است. ایشان به جای دریافت کمک های دهها میلیارد تومانی از خواص و سرمایه دارها به صورت پنهانی و پشت پرده که بعدها دهها برابر آن را برای دولت صورتحساب میکنند، به صورت شفاف از همه طرفدارانش خواسته تا کمک کنند. این به اصطلاح کارشناسان مالیاتی آنجایی که صدها میلیارد تومان به نفع کاندیداها در پشت پرده پولشویی و زد و بند میشود، کجا قایم شده اند؟
سلام، برادر از اين شفاف تر؟
هم شماره حساب موجوده ، هم تا الان مبلغش
اعلام كنيد بقيه هم شماره حسابى كه كمكهاى مردمى روجمع آورى مى كنن اعلام كنه ، چيزى از طرف براى تخريب ندارن يه ميرن دنبال خودرو ضد گلو لش ، الان هم مى خوان بگن اين پول ها كمك مردمى نيست .
تقوا ى سياسى داشتن سخته ، انصاف داشته باشيد
همين موارد پوچ رو درخصوص شهيد جمهور هم مطرح مى كردن
برات متاسفم
اخه حسابی که تموم عالم میدونن چیه و برای همین یک ماه هست چطور میشه پولشویی کرد
کسی این کار رو میکنه که با حساب مخفی این کار رو کنه
این ادعا واقعا خنده داره
خیلی راحت می شه پولشویی کرد خیلی پول های ناسالم و کثیف را همین جوری تمیز می کنند اگر راست می گن پولشویی نیست کد ملی همه کسانی که پول به این حساب ریختن را اعلام کنند
استاد جلیلی از نوابغ سیاسی کشور هستند که هنوز خیلی مونده بشناسینش. رای ما جلیلی
خوب گفتی شاگرد
طیف اصولگرایان به طو ر سنتی 15الی 17میلیون رای دارند برای اینکه پزشکیان رییس جمهور بشه باید 40میلیون نفر رای بدن ومشارکت بالای 70درصد بشه
کنتور که نمیندازه همینجوری ادعا کن !!! در تهرانی که ۱۰ میلیون حق رای دارند بنا بر آمار چند برابر شده وزارت کشور کمتر از ۸ درصد رای دادند بعد تو این طیف و آمار را از کجات درآوردی؟
من پرسنل درمان هستم . این آقای پزشکیان اینقدر برش نداشت که یک کاری برای همکاران خودش توی مجلس انجام بده حتی خیلی وقتها خرابکاری هم میکرد ، اونوقت شما انتظار داری کشور رو اداره کنه . این مال این حرفها نیست
هفده میلیون که آرزو است بفرض که درست باشد نیمی از آنها زیر سن رای دادن هستند و البته از فرقه های متعدد که دشمن همدیگر هستند .
بعید است اصلاح طلبان در انتخابات حضور پیدا کنند
وقتی پول نداری چرا میز گرون رزرو میکنی . این حرکت بیان کننده عدمنقشه راه درست در انتخاب پیش رو و نداشتن برنامه ریزی که خود نوعی بی تدبیری است در حل امور .حال ببینید چطور میشود یک کشور ....چطور دچار انواع و اشکال مختلف رانت ودزدی میشود
. پول نداره .عقل و فکر که داره برخلاف بعضی ها . پول رو هم خدا به وسیله ما بهش میرسونه کسی که بخواد به خلق الله خدمت کنه بالاخره خدا یه راهی رو براش باز میکنه
کدام بانک سه هزار شرکت خصوصی دارد چقدر به این شرکتها تسهیلات داده به بقیه مردم چقدر وام داده .بقیه بانکها چطور .چطوری رییس جمهور اون رو کنترل میکنه .حسابرسی این شرکتها چطوره آیا حساب سازی دارن
کاش خداوند خود نمایندگانی از جانب خود برای هدایت مردم در سطح جهان می فرستاد اگر چنین اتفاقی می افتاد آنوقت مردم چقدر خوشبخت بودند ازآنجایی که خداوند مظهر مهربانی و عدالت هست نمایندگان وی نیز مظهر مهربانی و عدالت خواهند بود آنوقت نه فقری نه ظلم و ستمی نه موشکی بود نه بمبی افسوس که این اتفاق هرگز رخ نخواهد داد ولی چقدر خوب بود چنین رویای قشنگی تبدیل به واقعیت میشد
یک روز پس از آن که سخنگوی قوه قضائیه سرقت فرشهای نفیس ایرانی از کاخ سعدآباد تهران را تکذیب کرد، محمد دهقان، معاون حقوقی ریاست جمهوری ایران اظهارات او را رد کرده و گفته «از ۴۸ فرشی که سرقت شده هنوز هیچ فرشی پیدا نشده است.»
انگار تمام مسئولین با هم قهر هستند.
یکی تکذیب میکنه ، اون یکی تأیید میکنه ، اون یکی هر دوش . . . خلاصه یَک وضعیه که نپرس
خنده ای که با چهره کاملا بیگانه است
کدوم یهودی فارسی زبان این ایراد بنی اسرائیلی را مطرح کرده؟ شاید هم بهایی ؟!
از کسایی که باید مالیات بگیرند، نمیگیرند واز کسانی که نباید مالیات بگیرند، میگیرند. وقتی شرکت تاسیس کردم به من گفتند اگر صادقانه کار کنی گرفتار اداره مالیات میشوی. گفتم شفاف کار میکنم و لی باز هم بی جهت مشمول مالیات شدم. البته وقت گذاشتم و اعتراض کردم و امیدوارم موفق شوم زیرا تمام مدارک و فاکتورها صحیح و هیچ مغایرتی ندارم . الان از آقای جلیلی نباید مالیات بگیرند چون این درآمد نیست. هدیه است و لزومی به صدور فاکتور نیست. در امریکا و کاندا و خیلی جاهای دیگر کمک به کلیسا حتی مساجد شامل مالیات نمیشود.
لطفا در حق آقای جلیلی نا جوانمردی نکنید
دوست عزیز اگر قرار باشه چنین ادعایی داشته باشی که این حساب تمیزه باید مشخص بشه این پول را چه کسانی پرداخت کرده اند راهش خیلی ساده است کد ملی افرادی که پول به این حساب واریز کرده اند منتشر بشه در غیر اینصورت مبالغ این حساب مصداق پولشویی است
جلیلی اصولگرا و از اولیا الله هست و این چیزها بهش نمیچسبد
با وی پی ان رفته اتریش
می شه بگی این جای مهرش چطور درست شده؟؟؟؟!!!!!!! همین یک مورد را توجیه کن
طیب الله انفسکم
همه مقدسات را ببازی گزفتند .
اولیا الله
می فهمی چی میگی
اولياي خدا
استغفرالله
استغفرالله
شما با اينكارت كل اسلام زير سوال بردي
شما از اتریش. ماشالا همه جا هم هستی، و خیلی هم دلسوز مردم غزه هستی. نظرهات هم کلا منفی میخوره. نمیخوای از خواب بیدار شی.
صرف نظر از مشخصات کاندیدای مذکور یا مسائل مالیاتی
همین اعلام میزان کمکهای مردمی اگر واقعا دقیق انجام شود
خودش یک شفافیت سازی است.
اگر کسی قانون پولشویی را بلد باشد میداند این مساله اصلا پولشویی نیست چون هیچ پول ناشی از عمل مجرمانه ای در گردش نبوده که بخواهد پاکسازی شود... در قاتی برای صادق زیبا کلام و علی دایی و ... که برای حوادث پول جمع کردند و مثل زیبا کلام خوردند پولشویی نبود!!!! واقعا دشمنی و بد اخلاقی انتخابی تا کجا؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟؟
اگر منابع مالیش مشخص نباشه کیه دقیقا مصداق پولشویی است من و تو هم که نمی دونیم کیا به این حساب پول ریختن راهش اینه که جلیلی کد ملی همه کسانی که پول به حسابش واریز کردن اعلام کنه
عمل مجرمانه را جار می زنند؟؟؟؟؟؟ مگه ۴۰۰۰ متر زمین خواری نشد؟ مگه ۳.۵ میلیارد دلار دزدی نشد؟ کدوم مجرم را به مردم معرفی کردند؟
باتوجه به کلیه شرایط موجود رای نخواهیم داد.
ایا این کنادیداها تو یه کشور بی طرفی مثل زاپن یا کره می تونن یه شغل معمولی پیدا کنن
این تیتر و متن برای تخریب هست یا دغدغه مالیات و کشورداری؟!
یادمه علی دایی و زیباکلام که حساب خودشون رو ب ای زلزله اعلام کردن شما ها هیچی نمیگفتین!
حتی طرف حاضر نشد گزارش به دستگاههای رسمی بده
ضمنا مبلغ ۱میلیارد تومان برای یک حساب بانکی که رسماً اعلام شده ولو حساب شخصی عددی نیست...
برو توی بازار یه چرخ بزن...
از فردا طرحای مملکتیم با حمایت ملت فراموش کار، کلنگ زنی و عملیاتی خواهد شد
تنها دستاورد آقای جلیلی قابل اعتماد کردن تیبا بود
خودیه خیلی سخت نگیرید، جای دوری نمیره
عزیزم الان برای نامزدهای دیگه اگر کسی بخواد کمک کنه سکه میده؟ خوب هر کی باید یه حسابی را اعلام کنه طرفدارها (بعضی وقتها سرمایه گذارها) پولشان را واریز کنند
از تیبای جناب جلیلی چ خبر ؟
قول می دهم که کسی دنبال تخلف آقای جلیلی نخواهد رفت .آقای علی دایی برای کمک به زلزله زدگان حساب اعلام کرده بودند که دچار مشکل جدی شدند ، خودتان مقایسه کنید ...
رقابت اصلی بین پزشکیان و قالیبافه
اما واسه دوم سومی
انشاالله جلیلی رای میاره
مردم محکم واستادن
این که منبع مالی به هیچ رانتی وابسته نیست
و از مردم هزینه میشه چرا بهتون برخورده
مطابق ماده ۱۲۳ ق.م.م، در صورتی که منافع مالی به طور دائم یا موقت بلاعوض به کسی واگذار شود انتقال گیرنده مکلف است مالیات منافع هر سال را در سال بعد پرداخت نماید.
الان قالیباف با 3 میلیون که تو حسابش داره چطوره میخواد با این فرد که یک میلیارد گرفته رقابت بکنه؟
واریز مردمی شد پولشویی؟؟دنبال زیربغل مار میگردی؟
تو اول ثابت کن مردم بودن بعد ادعا کن
سوال: پیش فرض سیستم بانکی و سیستم خودکار کامپیوتری بانکها چیست؟
اعمال محدودیت در تعداد تراکنش و مبلغ به صورت پیش فرض برای تمام حسابهای متصل به شماره ملی
محدودیت خودکار اعمال نشده و تخلفات صرفاً در گزارش گیری های نوبهای کشف می شوند.
اگر پاسخ گزینه 1 باشد آنگاه بانک باید پاسخ دهد که بر اساس چه مدارکی، چنین مجوزی را برای این حساب خاص (کمک های مردمی ستاد جلیلی)، صادر کرده است.
از سال ۷۸ که میخواستی نماینده مجلس بشی تو مشهد رای نمیوردی
حالا هم که ۱۰ ساله میخوای رئیس جمهور بشی
بیخیال بالا
الان مشکل فقط مالیات اون پوله؟؟
کسی اصلا نپرسید چرا باید برای یک کاندیدای ریاست جمهوری پول واریز شود؟؟
نه مشکل کار غیر قانونی است که کسی که میخواهد مجری قانون در کشور باشد خشت اول را کج گذاشته است !
جلیلی یا قاضی زاده اول میشن الکی زور نزنید
آخراش همه به نفع یکی کنار میکشند. صبر کن. اینها حساب شده کاندیدا شده اند
جناب قاضی زاده به بیمارانشون در مطب رسیدگی کنن خیلی بهتره
جلیلی جلیلی انصراف انصراف
باید تا آخر بماند تا بفهمند یک من دوغ چقدر کره میده
پس فکر کردین اینا سر سوزنی به فکر مردم و جامعه هستن؟ همهکارهاشون برای منافع شخصی و جناحی خودشونه
به این دلیل است که اگر از ایشان پرسیدند هزینه ذتبلیغات را از کجا آوردی بگوید مردم کمک کرده اند
سه مرحله ریاست جمهوری در ایران
۱.قبل از انتخابات
خدا شاهده مشکلات کشور را به راحتی میشود حل کرد من برای همه آنها برنامه دارم
۲.بعد از گرفتن رای
ما از دولت قبل ویرانه تحویل گرفتیم نیمی از بودجه کشور کسری دارد
۳.پایان ریاست جمهوری
رئیس جمهور کاره ای نیست
حرفهای زیادی برای گفتن دارم که به وقتش خواهم گفت
۰۰:۴۰
چهار میلیون مسکن سالانه وعده کی بو.د؟؟؟؟؟!!!!!
این در مورد روحانی دقیقا صدق میکنه. اول میخواست 100 روزه مشکل مردم و کشور حل کنه. آخرش گفت بی شناسنامه ها مانع شدن
بهترین کامنت
پرونده هسته ایی ایران از آژانس به شورای امنیت رفت و سنگین ترین تحریم بر کشور و مردم تحمیل شد که هنوز هم ادامه داره .. این آقا چه دستاورد و کار مثبتی کرده
خودش میدونه هیچ دستاوردی نداشته
من در تعجبم از اونایی ک میخوان بهش رای بدن
البته اکثرا کاسبان تحریم هستن و نونشون در تحریم های بیشتر هست
عجب
با شعار مبارزه با فساد اومده. !!!!!!!!!!!!
نظر شما
سایت تابناک از انتشار نظرات حاوی توهین و افترا و نوشته شده با حروف لاتین (فینگیلیش) معذور است.